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Kennen Sie Ihre Geschäftslösungen: ein effektiver Ansatz zur Überprüfung Ihres Unternehmens
In den Schwellenländern ist es von entscheidender Bedeutung, die Finanzbeziehungen transparent zu halten, und Know Your Business Solutions helfen dabei. Es gibt Warnsignale auf dem Markt, die dem Unternehmen schaden können. Man muss sich darüber im Klaren sein, dass es auf dem Markt nichts gibt, was hundertprozentig sicher ist, aber es gibt Risiken, die als rote Signale für das Unternehmen dienen sollten. Die vierte multilaterale Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Bekämpfung der Geldwäsche besagt, dass Unternehmen die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einhalten müssen. Der Hauptgrund für den Einsatz von Know Your Business Solutions ist die Überprüfung von Geschäften und die Verhinderung von Finanzkriminalität.
Know Your Business Solutions ist eine Due-Diligence-Prüfung, die sich auf die Einhaltung geschäftlicher und finanzieller Gesetze konzentriert. Daher stellen Unternehmen durch die Durchführung von KYB-Prüfungen während des Onboarding-Prozesses sicher, dass das Geschäft, mit dem sie interagieren, echt ist. Es hilft auch zu überprüfen, ob das Geschäft rechtmäßig und von einem legitimen Unternehmen durchgeführt wurde. Know Your Business Solutions legt außerdem nahe, dass die KYB-Verifizierung selbst für Unternehmen, die bei der Geschäftsausnutzung einem hohen Risikoprofil unterliegen, eine erhöhte Sorgfaltspflicht darstellt, die einen gewissen Komfort und Schutz bietet.
Verdächtig sind Organisationen, die an Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Korruption und anderen damit verbundenen Straftaten beteiligt sind. Wenn solche rechtswidrigen Organisationen in das System aufgenommen werden, kann dies rechtliche Konsequenzen und Strafen für die betroffene Institution nach sich ziehen. Untersuchungen haben ergeben, dass Unternehmen weltweit 4 Millionen US-Dollar verloren haben, weil sie aufgrund unsachgemäßer KYB-Prozesse keine KYB-Verfahren durchgeführt haben. Dies wiederum kann Unternehmen dabei helfen, auf Briefkastenfirmen oder andere betrügerische Unternehmen aufmerksam zu werden, die an AML und CTF beteiligt sind. Neben dem Aufbau realistischer Geschäftsbeziehungen haben sie auch eine finanzielle Garantie gegeben; So wird Vertrauen aufgebaut.
Beim Onboarding eines Unternehmens ist die Feststellung seiner Glaubwürdigkeit von entscheidender Bedeutung. Die meisten Know-Your-Business-Lösungen müssen vom Unternehmen im Umgang mit den Unternehmen genutzt werden. Bei KYB wird die rechtliche Struktur des Unternehmens überprüft, um das Risiko auszuschließen, dass es sich um ein Scheinunternehmen mit illegalen Geschäften handelt. Das Unternehmen erhält die Gewissheit, dass es sich bei dem Unternehmen, mit dem es zu tun hat, um ein legales Unternehmen handelt und nicht an illegalen Geschäften beteiligt ist. Unternehmen, die Know-Your-Business-Lösungen etablieren möchten, bevor sie Beziehungen zu anderen Unternehmen ausweiten, profitieren davon, Anleihen nur an echte und effektiv etablierte Organisationen anzubieten.
Darüber hinaus werden bei der Bewertung der Risiken nach der KYB-Bewertung offengelegt, ob politisch exponierte Personen (PEP), Kriminelle oder sanktionierte Organisationen an dem Geschäft beteiligt sind.
Unternehmen und Organisationen, die hinter den betrügerischen Aktivitäten stehen, werden bei der Unternehmensüberprüfung in Deutschland anerkannt. Know Your Business Solutions konzentriert sich vor allem auf die Identifizierung des wirtschaftlichen Eigentümers. Der wirtschaftliche Eigentümer mit dieser Kontrolle verfügt über einen Eigentumsanteil von 10 bis 25 Prozent der Unternehmensanteile. Wenn UBO nicht identifiziert wird und seine Daten anonym sind, kann daraus geschlossen werden, dass das Unternehmen mit solchen Referenzen eher verdächtig ist.
Daher müssen Unternehmen die letztendlich wirtschaftlichen Eigentümer der Unternehmen kennen, um Risiken bei der Finanzregulierung steuern zu können. Sammeln und bearbeiten Sie die Dokumente und Datenbanken der UBO. Sobald jedoch der endgültige wirtschaftliche Eigentümer bestätigt ist, werden die finanziellen Risiken minimiert. KYB hilft auch bei der Feststellung, ob der UBO in Geldwäsche, Korruption und andere gesetzlich verbotene Laster verwickelt ist. Auf diese Weise werden gegenseitige gesunde finanzielle Beziehungen zwischen den Unternehmensorganisationen geschaffen.
KYB Process unterstützt Unternehmen dabei, die Natur ihrer Geschäftspartner zu verstehen. Wenn die Interessen des Unternehmens mit den Interessen des Geschäftspartners kombiniert werden, entsteht der Weg zum Wachstum. Dies sorgt dann dafür, dass eine optimistische Atmosphäre entsteht, die letztlich zu gesunden und erfolgreichen Geschäftspartnerschaften führt. Dadurch entsteht Vertrauen zwischen den Geschäftsbeziehungen und dadurch steigt die Gesamtrate der B2B-Konvertierung.
Know Your Business Solutions trägt zum Aufbau finanzieller Beziehungen zu echten Marktpartnern bei. Um Risiken beim Onboarding zu vermeiden, muss das betreffende Unternehmen vollständig identifiziert und verifiziert werden. Da KYB-Prüfungen durchgeführt werden müssen, um die Finanzlage der Unternehmen zu überprüfen, haben Unternehmen keine andere Wahl, als diese durchzuführen. Dies bezieht sich auf Know Your Business Solutions, bei dem die Glaubwürdigkeit des Unternehmens hinsichtlich der UBO-Identifizierung ermittelt wird. Es erhöht die rechtzeitig erkannten Eventualverbindlichkeiten, um künftige Betrugsrisiken und teure Bußgelder zu mindern. Alle gewachsenen Unternehmensorganisationen, die innerhalb eines Compliance-Systems arbeiten, sollten jetzt die Bedeutung der Due Diligence gegenüber Dritten verstehen.
